Кузбассовцы, поддавшись на предложения лёгкого заработка или же откликнувшись на просьбу о помощи, могут стать фигурантами уголовных дел, связанных с незаконным оборотом денежных средств. Об этом сегодня журналистам рассказали в ходе пресс-конференции в отделении Центробанка по Кемеровской области.
Речь на пресс-конференции шла о так называемых дропах, т.е. людях, которые продают оформленные на них банковские карты неизвестным, становясь, тем самым, соучастниками криминальных схем. Как выяснилось, сегодня стать дропом люди могут, не продавая свои карты и данные злоумышленникам. Многие из них даже не подозревают, что нарушают закон, тем более, что мошенники, которые втягивают в свои схемы людей, становятся всё более изощрённей.
«Вы продаёте некий товар, мошенник соглашается на покупку и намеренно перечисляет сумму много больше, чем товар стоит. Потом перезванивает и говорит, что ошибся, просит перечислить лишнее. Вы перечисляете, а этот счёт уже не тот, с которого вам перевели. Деньги дальше выводятся. Или просит вас обналичить деньги и передать вмесите с товаром. Если вы соглашаетесь, я вас поздравляю, вы – дропер», — рассказал журналистам управляющий отделением Банка России по Кузбассу Сергей Драница.
Сергей Драница посоветовал в подобных случаях никому и ничего не переводить, а обратиться в отделение банка, чтобы средства отправили обратно, откуда они пришли. Тогда вы не станете звеном в криминальной схеме.
Представитель прокуратуры Кемеровской области Надежда Александрова добавила, что схемы могут быть разные. Например, вам могут просто перевести крупную сумму денег и потом попросят её вернуть по номеру телефона или обналичив. А эти средства, в свою очередь, уже могут быть добыты мошенническим путём и вы становитесь соучастником.
Кроме того, дроперами становятся и вполне добровольно. Чаще всего на уловку попадаются люди, откликнувшиеся по объявлениям о поиске работы, в которых людям, не имеющим опыта и образования, обещают солидный заработок. Также предложение об оформлении на своё имя банковских карт может прийти в соцсетях и мессенджерах от неизвестных людей.
См. также
За дроперскую деятельность предусмотрена уголовная ответственность по ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей). За такое можно получить до 7 лет тюрьмы и крупный штраф. Люди, которые занимаются выводом денежных средств, также могут быть привлечены к ответственности по ст. 174 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем), за что предусмотрено наказание вплоть до 7 лет лишения свободы, в зависимости от тяжести преступления.
И это не единственное наказание, которое грозит дропам, рассказала представитель прокуратуры
«Владельцу счетов, на которые мошенниками были переведены денежные средства, могут быть предъявлены иски в рамках ГК РФ о взыскании неосновательного обогащения и процентов за использование чужих денежных средств», — заключила Александрова.
Сергей Драница также посоветовал не откликаться на просьбы даже знакомых людей, которые через мессенджеры начинают просить о помощи с переводами и обналичиванием средств. По ту сторону экрана может находиться мошенник, который завладел аккаунтом и счетами вашего знакомого.
Драница рассказал о правиле, которое должно оберечь человека от неприятности стать дропом.
«Првавило трёх «ни…» — никогда, никому, ничего! Соблюдая такое правило, вы, мне кажется, никогда не попадёте ни под дропера, ни под мошенников», — сделал вывод управляющий отделением Центробанка.